8 بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی

بهترین وام دهندگان وام مسکن برای اولین بار خریداران خانه در سال 2020

ما را انتخاب 8 بهترین وام دهندگان وام مسکن برای اولین بار خریداران خانه در سال 2020 است. این وام دهندگان بودند برداشت خود را قوی خدمات به مشتریان نمرات و فوق العاده خوب تخفیف برای خریداران بار اول — از نرخ پایین و هزینه های نقدی, کمک های مالی است که کمک به پوشش پرداخت شود. مقایسه گزینه ها برای دیدن اگر یکی از این وام دهندگان برای شما مناسب است.

پیدا کردن وام مناسب برای شما (Jun 22, 2020)

وام دهنده وام مسکن	از ویژگی های Standout	حداقل نمره اعتباری	متوسط هزینه های وام (به عنوان درصد از مبلغ وام)¹
نرخ تضمین شده	پرداخت کمک های مالی	580	1.25%
PrimeLending	بسته کمک هزینه	580	1.81%
بهتر است وام مسکن	$0 هزینه ها و قیمت گذاری شفاف	580	0%
Flagstar Bank	پرداخت کمک های مالی	580	1.52%
جدید آمریکا بودجه	نظر اعتباری به عنوان کم 500	500	1.84%
CitiMortgage	نرخ پایین	640	0.74%
کالیبر	ادم تنومند و بدقواره وام با 5% پایین	580	1.65%
جانبازان ایران*	کمک می کند تا جانبازان اعتبار ساخت	660	1.47%

*تنها در خدمت جانبازان, اعضای نظامی و خانواده های آنها

پیدا کردن وام مناسب برای شما (Jun 22, 2020)

یادداشت سردبیر: وام مسکن گزارش ممکن است جبران می شود برخی از این وام دهندگان اگر شما انتخاب می کنید به کار با آنها. این است که نمی گذارد ما بررسی. ببینید ما کامل سرمقاله آشکار در اینجا.

در این مقاله (جست و خیز به...)

بررسی بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی

خرید یک ملک است که اغلب ترسناک, حتی برای کسانی که آن را انجام داده ام و چندین بار قبل از. اما کار کردن با وام دهنده وام مسکن می تواند این فرایند را بسیار نرم و صاف — به خصوص اگر شما جدید به صفحه خرید.

ما را انتخاب هشت دهندگان زیر به خاطر آنها ارائه قدرت پردازش خاص است که می تواند به بهبود خود را برای اولین بار خریدار خانه تجربه می کنند. منافع خود را به طیف وسیعی از خدمات بزرگ به نرخ پایین پرداخت کمک و فراتر از آن.

1. نرخ تضمین شده

نرخ تضمین شده است یک فن آوری برای اولین بار قرض دهنده با هزینه های کم بزرگ نظرات مشتریان و نمونه کارها گسترده ای از وام — که شامل VA و وزارت کشاورزی ایالات متحده وام مسکن.

نرخ تضمین شده بازی می کند به خوبی با شخص ثالث پرداخت کمک برنامه (DPAs) بنابراین شما نباید اجرا به هر گونه موانع اگر شما با استفاده از کمک مالی یا وام پول به سمت خود پرداخت.

و نرخ تضمین شده حتی خود DPA برنامه. آن را از 2 به شما برنامه ای ارائه می دهد کسانی که در حال حاضر ذخیره شده 3 درصد از قیمت خرید یک کمک مالی تا 2 ، 000 دلار است که می تواند مورد استفاده قرار گیرد برای هزینه های بسته و یا اضافه شده به پرداخت.

نرخ تضمین شده و نرخ های مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019²: 4.12%
متوسط وام هزینه: $4,121
حداقل FICO نمره های اعتباری: 580
حداقل پرداخت: 3.0% [0 ٪ و یا وزارت کشاورزی ایالات متحده وام]
میانگین نظرات مشتریان نمره³: 4.6 از 5
شکایت در هر 1000 وام مسکن⁴: 0.15

نرخ تضمین شده نیز رتبه بسیار در بررسی ما از بهترین آنلاین وام دهندگان وام مسکن.

2. PrimeLending

یک سال 2020 بررسی توسط اسکاتلندی راهنمای رتبه بندی PrimeLending هیچ. 7 سراسر کشور برای مصرف کننده وام مسکن حجم.

PrimeLending با این نسخهها کار به خوبی با دولت های محلی و برنامه های کمک پرداخت.

و آن را بیش از حد خود را دارد نسخه: NeighborhoodEdge^® بسته شدن هزینه کمک. ارائه می دهد که تا به 2000 $برای واجد شرایط homebuyers اگر خانه شما در حال خرید باید در پایین به متوسط درآمد سرشماری دستگاه منطقه است.

PrimeLending نرخ و مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 4.36%
متوسط وام هزینه: $4,581
حداقل FICO نمره های اعتباری: 580
حداقل پرداخت: 3.0% [0 ٪ و یا وزارت کشاورزی ایالات متحده وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.6 از 5
شکایت در هر 1000 وام مسکن: 0.14

ما مانند PrimeLending بالا رضایت مشتری نمرات و کم مشتری شکایت اعداد.

نرخ بهره کمی بالاتر در دمای اما نرخ بسیار متفاوت با مشتری که PrimeLending خواهد شد که معاملات بزرگ برای برخی از. شما نیاز به شخصی رای دادن قول برای پیدا کردن چگونه آن را مقایسه می کند برای شما.

3. بهتر است وام مسکن

شما باید برای عشق بهتر است وام مسکن را با نرخ پایین و صفر هزینه های وام. اگر دلار و سنت در حال نگرانی اصلی شما باید آن را در لیست کوتاه خود از وام دهندگان که از آن به درخواست برای نقل قول.

توجه داشته باشید که بهتر وب سایت باعث می شود هیچ اشاره ای به کمک پرداخت. بنابراین اگر شما با تکیه بر یک DPA شما نیاز به بررسی کنید که آیا وام مسکن بهتر خواهد توپ بازی.

نرخ وام مسکن بهتر و مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 3.89%
متوسط هزینه های وام: zilch هیچ چیز صفر
حداقل FICO نمره های اعتباری: 580
حداقل پرداخت: 3.0% [no VA یا USDA وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.3 از 5
شکایت در هر 1000 رهن: 0.27

یکی دیگر از مزایای کار با بهتر این است که شما می توانید نرخ خود را آنلاین بدون توزیع بیش از هر گونه اطلاعات شخصی.

سایت خود را به شما نشان دهد که چگونه مختلف نرخ و هزینه ارائه می دهد شکستن بنابراین شما بهتر می تواند درک گزینه های خود را. تعداد بسیار کمی از وام دهندگان این شفاف در مورد قیمت گذاری شده است.

4. Flagstar Bank

Flagstar Bank ارائه می دهد وام مسکن در تمام 50 ایالت و عمل فیزیکی شعب در میشیگان, ایندیانا, کالیفرنیا, ویسکانسین و اوهایو.

شما ممکن است انتخاب کنید Flagstar Bank به عنوان وام دهنده وام مسکن خود را برای آن قابل توجه پرداخت کمک و شهرت خوبی برای خدمات به مشتریان.

Flagstar Bank نرخ و مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 4.28%
متوسط وام هزینه: $4,184
حداقل FICO نمره های اعتباری: 580
حداقل پرداخت: 3.0% [0% به صورت وام و بدون USDA وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.5 از 5
شکایت در هر 1000 رهن: 0.18

این Flagstar برنامه هدیه می دهد مقدماتی خریداران تا 2500 دلار به سمت پایین خود را پرداخت و یا هزینه های اختتامیه.

و Flagstar است به خصوص سخاوتمندانه برای اولین بار خریداران خانه در خانه خود در ایالت میشیگان. برخی از خرید در دیترویت و گسترده تر دولت از سکته قلبی می تواند در خط تا 7500 دلار کمک کند.

5. جدید آمریکا بودجه

جدید آمریکا بودجه (NAF) قوی است همه در اطراف دهنده با یک اعتبار برای خدمات به مشتریان عالی و نرخ پایین.

اما NAF برجسته مشخصه است که آن را در نظر بگیرید متقاضیان با نمرات اعتباری به عنوان کم 500.

جدید آمریکا کمک های مالی و نرخ های مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 4.16%
متوسط وام هزینه: $4,848
حداقل FICO نمره های اعتباری: 500 (برای FHA وام)
حداقل پرداخت: 3.0% [0% برای VA و کشاورزی وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.9 از 5
شکایت در هر 1000 وام مسکن: 0.14

توجه داشته باشید NAF ستارگان نظرات مشتریان و کم تعداد شکایات که بهترین هستند در نظر سنجی ما.

6. CitiMortgage

CitiMortgage است برای کسانی که با اعتبار مناسب و معقول است که مانند یک معامله بزرگ است. آن را ارائه می دهد جذاب نرخ ها و هزینه ها. همانطور که شما حدس زده آن را یک بخش از Citigroup Inc بزرگ جهانی بانک.

CitiMortgage نرخ و مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 3.80%
متوسط وام هزینه: $4,032
حداقل FICO نمره های اعتباری: 640
حداقل پرداخت: 3.0% [0% به صورت وام و بدون USDA وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.5 از 5
شکایت در هر 1000 رهن: 0.61

کسانی که مشتری شکایت اعداد کمی بالاتر از وام دهندگان دیگر در این لیست است. اما هنوز هم کمتر از 1 شکایت در هر هزار نفر از مشتریان این است که هیچ چیز را به مسخره می کنند در. و برای پایین ترین متوسط نرخ وام مسکن در, لیست, ممکن است یک نمایشگاه معاوضه.

7. کالیبر وام خانه

کالیبر است که یک تازه وارد نسبی به وجود آمدن در سال 2008. این رشد سریع تا حدودی به دلیل آن خدمات شخصی حمایت فن آوری های نوآورانه.

کالیبر و نرخ های مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 4.15%
متوسط وام هزینه: $4,771
حداقل FICO نمره های اعتباری: 580
حداقل پرداخت: 3.0% [0% برای VA و کشاورزی وام]
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.4 از 5
شکایت در هر 1000 رهن: 0.21

کالیبر است غیر منتظره ای انتخاب گسترده ای از وام های مسکن. کسانی که شامل HomeOne یک محصول مناسب برای خریداران بار اول است که اجازه می دهد تا 3 درصد پایین و اعتباری شروع 620.

اما کالیبر standout محصول خود ادم تنومند و بدقواره وام ارائه.

برای اولین بار خریداران خانه است که نیاز به قرض گرفتن بیش از متعارف محدودیت وام اجازه می دهد که در حال حاضر $510,400 در اکثر مناطق — این وام دهنده ممکن است یک گزینه خوب است. کالیبر ارائه می دهد وام مسکن تا $2.5 متر با فقط 5 درصد پایین پرداخت.

8. جانبازان ایران

همانطور که از نام آن پیداست, Veterans United متخصص در وام مسکن برای جانبازان, خدمات اعضا و دیگران که واجد شرایط برای وام.

جانبازان ایران به نظر می رسد به اکسل در این عرصه آن را در حال حاضر بزرگترین وام دهنده در امریکا است.

جانبازان ایالات نرخ و مورد نیاز:

دمای 30-سال نرخ وام مسکن در سال 2019: 4.0%
متوسط وام هزینه: $3,666
حداقل FICO نمره های اعتباری: به طور معمول 660
حداقل پرداخت: 0% برای وام
به طور کلی نظرات مشتریان امتیاز: 4.7 از 5
شکایت در هر 1000 رهن: 0.15

توجه داشته باشید که نسبتا بالا نمره اعتباری مورد نیاز است. که ممکن است بار ورود برای برخی از مردم است.

اما اگر شما اعتباری پایین تر و مشکل واجد شرایط برای وام مسکن جانبازان, ایالات ممکن است قادر به کمک.

آن فانوس دریایی برنامه رایگان ارائه می دهد مشاوره اعتبار برای جانبازان را به نمره خود را به جایی که آن را باید برای خرید یک خانه.

اولین بار خانه خریدار وام برنامه

بنابراین کسانی که در حال میدارد ما را برای بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی.

اما آنچه در مورد وام مسکن خود را ؟ همراه با انتخاب یک وام دهنده شما باید به انتخاب نوع وام شما می خواهید استفاده کنید برای خرید خانه خود را.

بی شماری وجود دارد و انواع وام مسکن وجود دارد. و البته تمام خریداران بار اول صفحه اصلی منحصر به فرد نیاز دارد.

اما اکثر خریداران پیدا کردن آنچه که دنبال آن هستید با یکی از این چهار برنامه: FHA وام وام معمولی وام و یا وزارت کشاورزی ایالات متحده وام.

FHA وام

FHA وام تا حدودی تضمین شده توسط اداره مسکن فدرال (FHA). آنها فوق العاده محبوب اولین بار خریداران خانه ارائه مزایای مانند:

حداقل پرداخت پایین به عنوان کم به عنوان 3.5%
نمره های اعتباری کم نیاز به شروع در 580 تا هر چند برخی از وام دهندگان مجموعه ای از استانداردهای خود را
انعطاف پذیر مورد نیاز برای درآمد و بدهی
توانایی پوشش خود پرداخت و با استعداد و یا اعطا پول

اشکال اصلی از FHA وام است که شما گیر با وام مسکن بیمه معمولا برای زندگی از این وام. اما بسیاری از FHA صاحب خانه می تواند تشکیلات جدید بکار تجاری به خلاص شدن از شر است که بار بعد.

به طور کلی, FHA وام برای کسانی که با کمی دارای لیت و لعل زیاد اعتباری و/یا کوچک پایین-صرفه جویی پرداخت. آنها به طور کلی آسان تر به واجد شرایط از هر نوع وام.

بررسی خود را FHA وام واجد شرایط (Jun 22, 2020)

وام های معمولی

وام های معمولی (یک.k.a. "منطبق با وام") معمولا حمایت فانی می و فردی مک. آنها مطابق با فنی می و فردی, قوانین, از این رو نام مستعار خود را.

وام مسکن متعارف ارائه می دهیم:

حداقل پرداخت 3%
حداقل نمره اعتباری 620 هر چند وام دهندگان به خود را تنظیم آستانه
شما می تواند به توقف پرداخت وام مسکن بیمه هنگامی که تعادل وام مسکن خود را کمتر از 80 ٪ از خانه خود را در ارزش بازار

Fannie Mae HomeReady و فردی مک در خانه ممکن است وام نمونه هایی از این. و آنها ممکن است به ارمغان بیاورد مزایای اضافی مانند شمارش اجاره از یک هم اتاقی نسبت به درآمد خود را.

بررسی معمولی خود را وام واجد شرایط (Jun 22, 2020)

وزارت کشاورزی ایالات متحده وام

وزارت کشاورزی ایالات متحده وام مسکن تا حدودی با حمایت وزارت کشاورزی ایالات متحده (USDA). و شما باید به خرید یک خانه در یک "روستایی" منطقه را به واجد شرایط. اما 97 درصد از نقشه آمریکا تعیین شده است به عنوان روستایی بنابراین بسیاری از تعجب برای پیدا کردن خود را در شانس.

USDA وام دارای مزایایی مانند:

پرداخت صفر
رقابتی نرخ وام مسکن
بسیار کوچکتر وام مسکن پرداخت بیمه از بسیاری از وام های دیگر
تنها در دسترس برای کسانی که با میانگین (حداکثر. 115% از ميانه) و یا زیر متوسط درآمد خانوار

اگر شما می خواهید برای خرید یک جایی در یک محل است که شمارش به عنوان روستایی (که شامل برخی از شهرهای کوچکتر) این می تواند ارائه شگفت انگیز چانه زنی.

بررسی خود را USDA وام واجد شرایط (Jun 22, 2020)

وام

این وام های مسکن در حال حمایت وزارت امور سربازان بازنشسته (VA) است. و اگر شما یک جانباز کسی با محترم تخلیه و یا هنوز به خدمت آن را بسیار به احتمال زیاد این وام شما بهترین کت و شلوار. از آنجا که وام را ارائه می دهند:

پرداخت صفر
نرخ وام مسکن کم
هیچ ادامه بیمه وام مسکن
آسان اعتباری آستانه
کم هزینه های بسته

اگر شما واجد شرایط, شما می خواهم نیاز به توان بسیار در شرایط استثنایی نیست برای پیدا کردن یک وام و بهترین شرط بندی شما.

بررسی خود را وام واجد شرایط (Jun 22, 2020)

اولین بار خانه خریدار کمک های مالی

بسیاری از خریداران بار اول صفحه اصلی شوکه هستند برای پیدا کردن که پرداخت کمک و در واقع وجود دارد.

پرداخت کمک (DPA) برنامه های ارائه پول به سمت خود پرداخت و/یا هزینه های اختتامیه. اغلب این پول می آید در قالب کمک بلاعوض و یا وام است که نمی باید بازپرداخت شود.

وجود دارد بیش از 2000 برنامه های کمک پرداخت در سراسر کشور, بنابراین شانس وجود دارد حداقل یک عامل نزدیکی شما.

هر DPA می شود به مجموعه ای از مزایای خاص خود را دارد و معیارهای واجد شرایط بودن. اما اگر شما خوش شانس با آنهایی که در منطقه شما, شما ممکن است دریافت خرید خانه کمک مالی به ارزش هزاران دلار است.

اگر شما واجد شرایط برای پرداخت کمک برنامه در منطقه شما, شما ممکن است دریافت خرید خانه کمک مالی به ارزش هزاران دلار است.

دیگر DPAs ارائه کم و یا صفر-بهره وام. برخی از شما نیاز به بازپرداخت آن به صورت موازی با وام مسکن خود را. اما برخی دیگر نیاز به هیچ پرداخت تا زمانی که شما حرکت می کند. و بسیاری ببخش وام خود را ارائه به شما اقامت در محل اقامت در صفحه اصلی به صورت x سال است.

یک نکته مهم: وام دهنده خود را مایل به کار با DPA برنامه شما را قادر به استفاده از این وجوه است.

تقریبا همه بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی انتخاب کرده ایم خوشحال به کار با DPAs. در واقع یک زن و شوهر خود را ارائه می دهد کمک پرداخت.

بنابراین زمان کمی برای پیدا کردن آنچه در دسترس که در آن شما می خواهید برای خرید. شما می توانید از اینجا شروع کنید: پرداخت کمک برنامه های هر دولت برای سال 2020

منابع بیشتر برای خریداران بار اول

خرید خود را برای اولین بار خانه می تواند به نظر می رسد قریب به اتفاق در ابتدا. اما آن را ندارد به. شما می توانید پیدا کردن خیلی افتضاح و کمک به راهنمای شما را از طریق فرایند.

اگر شما هنوز هم در 'تحقیق' فاز در اینجا چند از مورد علاقه ما اولین بار خریدار خانه ابزارها و مقالات:

هنگامی که شما انتخاب می کنید یک وام دهنده شما باید مقدار زیادی از راهنمایی از شما افسر وام وام مسکن.

و اگر شما انتخاب می کنید یک خریدار خوب عامل (نماینده املاک و مستغلات که با این نسخهها کار از طرف شما اما که به طور معمول پرداخت می شود توسط خود فروشنده) شما باید یکی دیگر از چشمه های دانش است.

روکش: 8 بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی

در اینجا یک روکش از بهترین وام دهندگان وام مسکن برای خریداران بار اول صفحه اصلی و به همین دلیل ما تصمیم آنها:

نرخ تضمین شده — ارائه می دهد کمک های مالی پرداخت
PrimeLending — ارائه بسته کمک هزینه
بهتر است وام مسکن — $0 هزینه ها و قیمت گذاری شفاف
Flagstar Bank — ارائه می دهد کمک های مالی پرداخت
جدید آمریکا بودجه — نظر اعتباری با شروع از 500
CitiMortgage — پایین ترین نرخ وام مسکن به طور متوسط
کالیبر وام خانه — وام ادم تنومند و بدقواره با شروع در 5% پایین
جانبازان ایالات — وام و اعتبار کمک به بهبود

هر وام دهنده وام مسکن ارائه می دهد نرخ های مختلف و برنامه های. بنابراین دریافت نقل قول سفارشی از خود تراکم بالا برای پیدا کردن که یکی از بهترین معامله را برای شما.

بررسی نرخ جدید (Jun 22, 2020)

¹متوسط هزینه های وام می آیند از خود گزارش داده وام مسکن وام دهندگان نیاز به فایل علنا تحت رهن خانه افشای عمل می کنند. خود را وام هزینه ها متفاوت خواهد بود

²متوسط نرخ بهره می آیند از خود گزارش داده وام مسکن وام دهندگان نیاز به فایل علنا تحت رهن خانه افشای عمل می کنند. خود را در نرخ وام مسکن متفاوت خواهد بود

³متوسط, مشتری, نقد و بررسی نمره شامل رتبه بندی ثبت با J. D. Power, Zillow و/یا LendingTree بسته به در دسترس بودن این نمرات برای هر وام دهنده

⁴تعداد شکایات در هر 1000 وام مسکن به مشتریان نشان دهنده تعداد شکایت رسمی ثبت شده با مصرف کننده حمایت مالی اداره نسبت به وام دهندگان وام originations در سال 2019 بر اساس خود گزارش داده وام مسکن وام دهندگان نیاز به فایل علنا تحت رهن خانه افشای عمل